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Publican Ley N° 30822: Regulación de Cooperativas de Ahorro y Crédito

By 07/19/2018 No Comments

Informamos que se ha emitido la Ley N° 30822 que ha modificado la Ley N° 26702 “Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros” en lo concerniente a la regulación y supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito.

En ese sentido, la norma en referencia ha establecido, entre otras disposiciones, las características generales de las citadas cooperativas (actividades permitidas, marco regulatorio, régimen de organización interna); el régimen de supervisión aplicable a las mismas (a ser ejercido por la Superintendencia Adjunta de Cooperativas); las operaciones autorizadas (entre ellas, el recibo de depósitos por parte de sus socios, el otorgamiento de créditos directos, avales y fianzas, el recibo de líneas de crédito de entidades nacionales y extranjeras, entre otras); así como el régimen de intervención, disolución y liquidación aplicables.

Asimismo, se ha establecido el régimen de infracciones y sanciones para las mencionadas cooperativas (que oscilan desde la amonestación hasta la exclusión del Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito) y se ha regulado el sistema de supervisión de las mismas en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

(Ley N° 30822, publicada el 19 de Julio de 2018).